将资金交给投资经理人进行投资盈利跑赢 CPI 或赚取更多利润。

分类⌗

交易方式划分：

  • 开放式基金（活期）
  • 封闭式基金（死期）

投资对象划分:

  • 货币基金：余额宝
  • 股票型、债卷型：依靠基金经理管理基金的能力
  • 指数型：被动型基金，依靠大盘指数，美股属于长牛短熊型能跑赢主动型，A 股属于短牛长熊跑赢主动型比较困难。

股票 VS 基金⌗

  • 股票：想一夜暴富（也可能一夜暴亏）
  • 基金：财富增值，门槛低，风险低

如何选基⌗

市场研判⌗

  • 股市走熊：债卷基金
  • 牛市初中：股票基金和指数基金

自身情况⌗

  • 稳健型
  • 激进型

技巧⌗

基金评级⌗

国外渠道

  • 晨星

国内渠道

  • 银河证劵
  • 海通证劵
  • 济安金信
  • 招商证劵

历史业绩⌗

  1. 将基金收益与股票大盘走势进行比较；
  2. 将基金收益与其他同类基金的收益进行比较；
  3. 将基金的当期收益与历史收益进行比较。

一些指标⌗

  • 夏普比率 > 0 基金报酬大于风险，< 0 风险大过报酬
  • 标准差越小，投资风险越低

天天基金网等三方平台上都能看，晨星网上更全。天天基金网的特色数据一栏可以看，晨星网的基金工具里包括阿尔法系数等指标都有标识。